Steg 3: Analysera din budget kontinuerligt
Det räcker inte att bedöma dina inkomster och utgifter en gång när du gör upp en plan – situationen kan förändras hela tiden. Med tiden kan vissa utgifter minska eller öka betydligt. Om du t.ex. har en katt är dess mat, vaccinationer och andra vårdkostnader jämförbara med en hel utgiftspost, t.ex. underhållning.
Åtminstone under de första månaderna är det bäst att registrera dina kvitton och utgifter dagligen och räkna ut ett genomsnitt av dem varje månad.
Steg 4: Utvärdera din karriär, investera i dig själv
Utvärdera om ditt nuvarande yrke ger dig möjlighet att tjäna mer i framtiden. Om inte kommer din inkomst att minska på grund av inflationen. Öka din kompetens, lär dig relaterade områden eller till och med byt till ett nytt, mer lovande jobb. Att investera i din kunskap och erfarenhet är i vilket fall som helst den mest lönsamma och pålitliga investeringen.
Steg 5: Justera din finansiella plan
Du bör inte behandla din finansiella plan som något oföränderligt. Livet står inte stilla, målen förändras, så var aldrig rädd för att justera din finansiella plan. Det är bättre att ändra sin strategi i tid och undvika onödiga inköp än att renovera ett femvåningshus innan det rivs.
